BAKAL pembeli rumah sering berpendapat membeli kediaman menerusi jualan lelong menawarkan peluang pemilikan aset itu di bawah harga pasaran.
Tidak dinafikan harga itu jauh lebih rendah berbanding ditawarkan pemilik asal atau ejen hartanah terutama apabila ia dilelong untuk kali kedua, ketiga atau seterusnya.
Walaupun membeli hartanah kediaman lelong dikatakan suatu bentuk pelaburan yang menguntungkan, namun terdapat beberapa risiko perlu difahami.
Secara umum, hartanah lelong adalah rumah yang dijual oleh pihak bank ataupun individu secara lelongan membabitkan kediaman seperti flat, apartmen, banglo dan lain-lain.
Namun, sejauh manakah pembeli rumah lelong terperangkap dek ayat manis perunding hartanah yang menawarkan rumah yang ‘indah khabar dari rupa’ seolah-olah rumah ini sudah lama terbiar dan tidak bernilai lagi?
Penganalisis Ekonomi UniKL Business School, Prof. Madya Dr. Aimi Zulhazmi Abdul Rashid berkata, harga hartanah lelong biasanya jauh lebih rendah di bawah nilai pasaran dan sering kelihatan sebagai tawaran yang menarik.
Ujarnya, ia seolah-olah satu ‘perangkap’ kepada pembeli rumah lelong kerana menawarkan harga yang amat murah berbanding membeli rumah baharu.
“Bagaimanapun, tiada apa-apa yang datang tanpa risiko dan pembeli harus sedar tentang perangkap yang boleh berlaku apabila membeli hartanah lelong kerana terlalu didorong oleh harga yang begitu menarik.
“Dengan tawaran harga yang rendah dari pasaran, namun hartanah tersebut mempunyai masalah kalau diambil alih, seperti penyewa sedia ada adalah jenis yang sukar ditangani, atau pun keadaan hartanah terlalu usang dan memerlukan perbelanjaan yang besar untuk diperbaiki,” katanya ketika dihubungi Utusan Malaysia baru-baru ini.
Jelas beliau, terdapat beberapa risiko membeli rumah lelong kerana pasaran hartanah lelong biasanya dikuasai oleh pelabur berpengalaman.
“Jika baru berjinak-jinak dalam pasaran hartanah lelong, anda perlu berhati-hati dan berusaha untuk membuat penyelidikan awal bagi mengesan sebarang kemungkinan berisiko tinggi mendatangkan masalah kepada pembeli di kemudian hari,” katanya.
Aimi Zulhazmi pada masa yang sama berpandangan, segmen rumah lelong di Malaysia masih menjadi pilihan setengah golongan untuk mencari kediaman atas dasar harga, lokaliti kediaman yang selalunya di kawasan yang padat, matang dan infrastruktur yang sudah lengkap.
“Rumah lelong masih mempunyai tarikan yang tersendiri, iaitu kemudahan pinjaman kewangan daripada institusi kewangan yang menjalankan lelongan tersebut.
“Berikutan situasi ekonomi yang tidak begitu memberangsangkan, jadi memang ada sahaja hartanah yang terpaksa dilelong oleh pihak bank kerana pemilik gagal menjelaskan ansuran bulanan,” katanya.
Jelas Aimi Zulhazmi, permintaan terutama datang daripada keluarga muda yang mencari kawasan yang berdekatan rumah orang tua mereka.
“Bagaimanapun ada juga ibu bapa yang membeli rumah tersebut untuk anak-anak dan juga pelaburan dalam sektor hartanah untuk disewakan serta pelaburan modal untuk menunggu peningkatan harga nanti.
“Biasanya individu yang membeli adalah yang mereka yang mudah mendapat pinjaman bank atau pun mempunyai simpanan tunai yang mahu ditukarkan kepada pelaburan hartanah bagi mengatasi kenaikan kadar inflasi yang mengurangkan margin pulangan kadar faedah di bank.
“Ini kerana, pelaburan hartanah dipercayai selalunya akan melebihi kadar inflasi,” katanya.
Sementara itu, Pusat Pengajian Ekonomi, Kewangan dan Perbankan, Universiti Utara Malaysia (UUM), Profesor Dr. Wong Woei Chyuan berkata, pembeli hartanah lelong terdedah kepada ketidakpastian kualiti, keadaan, pemindahan dan liabiliti harta tanah.
Katanya, risiko yang tidak diketahui ini menjelaskan mengapa hartanah yang dilelong biasanya dijual pada harga diskaun daripada harga pasaran.
“Pembida tidak dapat memastikan keadaan dalaman hartanah yang dilelong kerana mereka hanya dapat melihat hartanah tersebut dari luar.
“Kos yang ditanggung untuk mengubah suai atau membaiki hartanah yang dilelong mungkin lebih tinggi daripada hartanah baharu dalam pasaran semasa,” ujarnya. –UTUSAN
