PETALING JAYA: Unit risikan kewangan (FIU) Malaysia telah menerima kira-kira 1.39 juta laporan transaksi mencurigakan (STR) sejak 2019, dengan sebahagian besar daripadanya daripada sektor perbankan, menurut Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF).
Dalam laporan Penilaian Bersama (MER) terhadap Malaysia itu, lebih 37 juta laporan ambang tunai (CTR) telah difailkan dalam tempoh sama, menyokong analisis tepat pada masanya melalui akses langsung dan tidak langsung kepada pelbagai pangkalan data.
“Langkah yang munasabah dan mencukupi telah dilaksanakan bagi memastikan keselamatan dan kerahsiaan risikan kewangan yang dipegang oleh FIU.
“Rejim anti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan (AML/CFT) Malaysia terus memperoleh manfaat daripada koordinasi domestik yang kukuh dan penggunaan meluas risikan kewangan.
“Selain itu, pihak berkuasa berkaitan secara aktif turut memanfaatkan data kewangan melalui mekanisme kerjasama antara agensi yang sedia ada,” katanya dalam laporan itu.
FATF berkata, FIU mempunyai kakitangan yang mencukupi dan mengendalikan sistem saringan STR berasaskan teknologi yang dipacu oleh algoritma pengelompokan.
“Walaupun algoritma itu dikemas kini secara dalaman bagi mencerminkan risiko yang berkembang, ia masih belum dipertingkatkan dengan input daripada pihak berkepentingan luar.
“Pihak berkuasa berkaitan menggunakan data FIU dan maklumat lain untuk menyokong siasatan serta aktiviti penguatkuasaan.
“Agensi seperti Polis Diraja Malaysia, Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia dan Lembaga Hasil Dalam Negeri menggunakan sistem perkongsian risikan kewangan secara sistematik, mencerminkan peningkatan permintaan terhadap risikan kewangan.
“FIU secara aktif memantau kualiti pendedahannya dengan mendapatkan maklum balas dan pihak berkuasa berkaitan secara konsisten melaporkan bahawa maklumat tersebut adalah tepat pada masanya dan bernilai dalam menyokong fungsi mereka,” ujarnya.
FATF mencadangkan agar Malaysia mengkaji keberkesanan dan kualiti penyebaran maklumat oleh FIU.
Ini termasuk penggunaan data pergerakan rentas sempadan mata wang dan instrumen boleh niaga pembawa serta meningkatkan algoritma pengurusan STR dengan memasukkan input daripada entiti pelapor, agensi penguatkuasaan undang-undang dan pakar berkaitan lain.
Malaysia dinilai berada pada tahap keberkesanan “substantif” bagi Outcome Segera 6, yang merangkumi penggunaan risikan kewangan dalam usaha AML/CFT. – UTUSAN
