MUKADIMAH
Selain saham dan unit amanah, dana pendapatan tetap adalah antara portfolio pelaburan yang boleh memberikan pulangan stabil kepada pelabur.
Pelbagai syarikat atau pengurus pelaburan ada menawarkan pelaburan tersebut. Antaranya, Principal Asset Management Berhad (Principal Malaysia).
“Principal Malaysia menawarkan pelbagai dana pendapatan tetap yang sesuai untuk pelabur yang menginginkan pendapatan yang stabil,” jelas Ketua Pegawai Pelaburan, Pendapatan Tetap ASEAN Princial Malaysia, Jesse Liew kepada Utusan Malaysia dalam temubual melalui e-mel. Ikuti temubual berkenaan.
UTUSAN: Kongsikan serba sedikit peranan dan manfaat dana Pendapatan Tetap bagi pelabur yang melabur di Principal Asset Management.
JESSE LIEW: Principal Asset Management Berhad (Principal Malaysia) menawarkan pelbagai dana pendapatan tetap yang sesuai untuk pelabur yang menginginkan pendapatan yang stabil dan pemeliharaan modal. Dana-dana ini memberi tumpuan kepada kredit korporat sebagai komponen utama dalam strategi pelaburan kami. Ini memberikan kami ruang dan peluang untuk mencapai potensi pulangan dan hasil yang lebih tinggi dan pada masa yang sama, mewujudkan kepelbagaian dalam portfolio dana dengan pelbagai bon-bon korporat.
Selain itu, kami juga mengekalkan tahap pelaburan dalam bon gred pelaburan bagi menambah elemen kestabilan dan konsistensi dalam portfolio kami. Ini secara langsung dapat membantu mengurangkan sebahagian daripada risiko-risiko yang berkaitan dengan pelaburan dalam kredit korporat, sambil masih memberikan potensi pulangan yang menarik.
Secara keseluruhannya, pendekatan pelaburan jangka panjang kami adalah untuk mengimbangi unsur risiko dan pulangan, agar dapat membantu pelabur kami mencapai objektif pelaburan jangka panjang mereka.
Apakah strategi yang digunakan oleh Principal Asset Management sebagai pengelola portfolio Pendapatan Tetap?
Antara strategi portfolio pendapatan tetap kami adalah pengurusan aktif, penyelidikan kredit, dan pengurusan risiko. Pasukan pelaburan kami menggunakan pendekatan bawah ke atas (bottom-up approach) untuk mengenalpasti peluang pelaburan dalam pelbagai sektor dan instrumen pendapatan tetap. Di samping itu, kami mempunyai pasukan penyelidikan kredit yang berdedikasi serta menjalankan penyelidikan yang terperinci bagi membantu kami membuat keputusan pelaburan yang tepat dan mengurus risiko dengan berkesan. Dengan mengekalkan tahap pelaburan dalam bon gred pelaburan, kami dapat menjaga kualiti kredit keseluruhan dana-dana kami.
Kami juga mengintegrasikan pendekatan atas ke bawah (top-down approach) kami dengan penilaian makro ke atas keadaan semasa ekonomi global, serantau dan negara bagi menentukan sasaran jangka masa dana sebagai sebahagian daripada strategi keseluruhan pelaburan.
Gabungan proses pelaburan ini bertujuan untuk menyediakan portfolio terpelbagai untuk membantu pelabur kami mencapai objektif pelaburan mereka.
Apakah dana pendapatan tetap yang ditawarkan oleh Principal Asset Management yang memiliki pulangan paling tinggi?
Di bawah merupakan senarai dana pendapatan tetap yang ditawarkan Principal Asset Management:
Memandangkan kadar faedah yang meningkat dan ketidaktentuan pasaran mungkin akan menggusarkan pelabur, mengapakah pelabur harus terus melabur walaupun mereka berdepan dengan situasi ini?
Dengan situasi krisis perbankan AS baru-baru ini, dasar monetari yang ketat, dan ketegangan geopolitik, pelabur menghadapi ketidaktentuan pasaran dan risiko yang bertambah dalam pelaburan mereka.
Akibatnya, ramai dalam kalangan pelabur kini sedang memberi pertimbangan kepada aset pendapatan tetap yang mampu menawarkan kestabilan dan konsistensi dalam mengharungi keadaan ekonomi yang tidak menentu.
Kenaikan dalam kadar faedah juga telah membolehkan dana-dana kami untuk melabur dalam bon-bon yang memberikan hasil yang lebih tinggi. Ini secara langsung turut membolehkan dana-dana kami memberikan potensi pulangan dan dividen yang lebih tinggi berbanding deposit tetap.
Selain itu, aset pendapatan tetap terus dijangka dapat memberikan kelebihan memandangkan keadaan semasa kadar faedah. Ini kerana apabila kadar faedah menurun, harga dana pendapatan tetap akan naik. Jika Bank Rizab Persekutuan Amerika Syarikat (Fed) menghentikan atau melonggarkan dasarnya pada masa depan, ini bakal menyebabkan penurunan kadar faedah dan secara langsung akan meningkatkan harga aset pendapatan tetap.
Apakah kelebihan melabur bersama Principal Asset Management berbanding dengan entiti pelaburan lain?
Principal Malaysia menawarkan beberapa kelebihan berbanding firma pengurusan pelaburan yang lain. Pertamanya, kami mempunyai reputasi yang kukuh dan pengalaman yang luas dalam menguruskan portfolio pendapatan tetap, dan keduanya kami mempunyai rekod prestasi yang konsisten.
Selain itu, Principal juga menitikberatkan dalam pengurusan risiko kredit dimana kami sedia membantu pelabur dalam mengurangkan risiko yang negatif. Kami mempunyai pasukan penyelidikan yang menjalankan analisis yang terperinci dalam mengenalpasti peluang pelaburan yang menarik di pelbagai sektor dan instrumen.
Tambahan lagi, kami menawarkan pelbagai dana pendapatan tetap untuk matlamat pelaburan dan profil risiko yang berbeza, yang membolehkan pelabur memilih dana yang paling sesuai dengan matlamat dan objektif jangka panjang mereka.
Di Principal, kami percaya kepada kepelbagaian portfolio pelaburan, di mana dana kami merangkumi pelaburan konvensional dan patuh Syariah, serta pasaran bon dalam dan luar negara.
Dengan kombinasi kepakaran kami yang memberi fokus kepada pengurusan risiko dan kepelbagaian dana yang ditawarkan, menjadikan Principal salah sebuah firma pengurusan pelaburan pilihan untuk pelabur yang ingin melabur dalam aset pendapatan tetap.
Secara amnya, bagaimanakah Principal Asset Management menilai risiko pelaburan dalam portfolio mereka?
Kami mempunyai pasukan pengurusan risiko bebas yang berasingan daripada pasukan pelaburan.
Jawatankuasa Pelaburan kami turut bertanggungjawab untuk menentukan pematuhan dana kepada dasar pelaburan dan keperluan yang diamanahkan. Ini termasuk pematuhan kepada semua garis panduan yang berkaitan. Selain itu, dana kami juga dipantau oleh Jabatan Pematuhan syarikat kami.
Jabatan Pengurusan Risiko (RMD) kami pula bertanggungjawab dalam risiko-risiko pasaran utama seperti kredit, kecairan, konsentrasi dan operasi. Tiada pengasingan di antara pengurusan risiko ekuiti dan pengurusan risiko pendapatan tetap, dan kedua-dua kelas aset ekuiti dan pendapatan tetap adalah terangkum., Seterusnya kajian semula dalam risiko akan dijalankan diperingkat portfolio dana-dana.
Dalam pengurusan portfolio, kami melakukan pemantauan aktif terhadap portfolio berkaitan prestasi dan pengurusan risiko. Adalah amat penting untuk risiko portfolio juga diselenggara untuk memastikan tiada risiko berlebihan yang diambil untuk menghasilkan pulangan yang aktif. Ini juga adalah untuk memahami ciri-ciri risiko yang ada pada setiap dana supaya langkah berjaga-jaga dapat diambil.
Bagi kami, memahami anggaran tahap risiko yang diperlukan untuk mencapai pulangan yang disasarkan adalah amat penting.
Pengurusan risiko dan pematuhan pelaburan yang diterapkan dalam proses pelaburan kami diuruskan menerusi platform pengurusan Charles River Investment management.
Apakah keistimewaan dan ciri-ciri dana pelaburan Shariah di Principal?
Dana pelaburan patuh Syariah di Principal mempunyai proses pelaburan yang agak serupa dengan dana konvensional kami, dimana proses ini melibatkan analisis yang teliti terhadap faktor makroekonomi dan sekuriti berasingan untuk mengenal pasti peluang pelaburan yang menarik.
Pakar-pakar kami menggunakan pendekatan atas ke bawah untuk mengenalpasti tema pelaburan secara umum dan sektor yang berkemungkinan akan memberikan potensi pulangan yang lebih baik, manakala pendekatan bawah ke atas pula adalah untuk memilih sekuriti (jenis aset/instrumen kewangan) berasingan didalam tema dan sektor tersebut. Apa yang membezakan dana patuh Shariah kami adalah pematuhan terhadap prinsip-prinsip Shariah. Ini dipatuhi menerusi pemantauan dan pensijilan oleh pakar penasihat Shariah yang bertauliah agar semua piawaian yang ditetapkan dipatuhi.
Kami bangga dengan pencapaian dana patuh syariah kami yang konsisten dalam mengekalkan prestasi pulangan yang ingin dicapai oleh para pelabur kami.
Ini membuktikan komitmen kami dalam memberikan kualiti pelaburan yang baik kepada para pelabur. Secara keseluruhannya, dana pelaburan patuh syariah kami menawarkan pilihan pelaburan yang menarik kepada pelabur yang menitik beratkan pematuhan nilai syariah sambil menyasarkan potensi pulangan yang kukuh. – UTUSAN
