PETALING JAYA: CIMB Group Holdings Berhad menjangkakan pertumbuhan pinjaman sederhana pada tahun kewangan 2023 (TK 2023), disokong oleh persekitaran kadar faedah yang tinggi dan persaingan semakin sengit untuk deposit.
Ketua Pegawai Eksekutif Kumpulan Kumpulan CIMB, Datuk Abdul Rahman Ahmad berkata, kumpulan perbankan itu telah menurunkan sasaran pertumbuhan pinjamannya kepada lima hingga enam peratus untuk TK23 daripada 7.7 peratus pada TK22 di tengah-tengah pelbagai halangan ekonomi makro.
“Untuk 2022, permintaan pertumbuhan pinjaman sangat kukuh di semua pasaran kami, memandangkan pembukaan ekonomi selepas pandemik Covid-19.
“Memandangkan terdapat persekitaran kadar faedah yang tinggi dan tekanan inflasi, kami menjangkakan pertumbuhan pinjaman yang lebih rendah di hadapan,” katanya dalam sidang akhbar yang diadakan secara maya, hari ini.
CIMB mencatatkan peningkatan untung bersih teras sebanyak 33.5 peratus kepada RM6.21 bilion bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2022.
Keuntungan itu diterjemahkan kepada pendapatan teras sesaham (EPS) sebanyak 59.5 sen dengan pulangan tahunan teras atas purata ekuiti (ROE) meningkat kepada 10.2 peratus daripada 8.1 peratus yang dicatatkan pada sebelumnya. tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021.
Kumpulan turut mencatatkan keuntungan sebelum cukai teras (PBT) sebanyak RM8.49 bilion, peningkatan 33.8 peratus tahun ke tahun.
Menurut Kumpulan itu, prestasi kukuh didorong oleh pendapatan operasi yang lebih kukuh daripada pertumbuhan pinjaman yang teguh dan pengembangan margin faedah bersih (NIM), pengurusan kos yang ketat, dan peruntukan yang lebih rendah daripada pengurusan risiko berhemat, pemulihan dan penyah risiko portfolio.
Sehubungan itu, Kumpulan mencadangkan dividen interim kedua tunai keseluruhan sebanyak 13.00 sen sesaham, menjadikan jumlah dividen tahunan yang dicadangkan kepada 26.00 sen sesaham untuk nisbah pembayaran sebanyak 50.5 peratus berdasarkan keuntungan bersih yang dilaporkan, selaras dengan dasar dividen kumpulan.
Pendapatan operasi teras tahun kewangan 2022 meningkat 8.0 peratus tahun ke tahun kepada RM19.84 bilion, dengan pertumbuhan pendapatan faedah bersih (NII) sebanyak 8.6 peratus didorong oleh pertumbuhan pinjaman yang kukuh dan NIM yang bertambah baik.
Pendapatan bukan faedah teras (NOII) juga mengukuh, berkembang sebanyak 6.0 peratus tahun ke tahun kepada RM4.68 bilion daripada pendapatan yuran yang lebih kukuh dan pemulihan aset lebih tinggi.
Jumlah momentum pertumbuhan pinjaman kasar CIMB berterusan, meningkat 7.7 peratus tahun ke tahun didorong oleh permintaan yang lebih kukuh merentas pasaran dan segmen utama, manakala jumlah deposit meningkat sebanyak 4.6 peratus.
Bagaimanapun, jumlah CASA menguncup sebanyak 1.8 peratus tahun ke tahun daripada jangkaan penurunan sejajar dengan pertumbuhan aktiviti ekonomi pasca-pandemik, membawa kepada nisbah CASA sebanyak 39.9 peratus pada Disember 2022.
Perbelanjaan operasi teras meningkat hanya 3.2 peratus tahun ke tahun kepada RM9.23 bilion, membolehkan nisbah kos kepada pendapatan teras (CIR) meningkat sebanyak 210 mata asas tahun ke tahun kepada rekod rendah sebanyak 46.5 peratus pada tahun kewangan 2022.
Atas dasar yang dilaporkan, termasuk item luar biasa tidak berulang sekali sahaja, Kumpulan CIMB mencapai PBT sebanyak RM8.37 bilion pada tahun kewangan 2022, peningkatan sebanyak 44.6 peratus. Begitu juga, keuntungan bersih yang dilaporkan meningkat sebanyak 26.7 peratus kepada RM5.44 bilion.
Untuk tahun kewangan 2022, item luar biasa, yang terutamanya terdiri daripada kesan Cukai Makmur, hapus kira aset tidak ketara dan pelunasan dipercepatkan, berjumlah RM766 juta.
Ini berbanding RM556 juta dalam item luar biasa yang direkodkan pada tahun kewangan 2021 berkaitan kemerosotan nilai muhibah dan hapus kira aset tidak ketara serta dipercepatkan pelunasan yang telah dimbangi sebahagiannya oleh keuntungan daripada penyahgabungan Touch ‘n Go Digital.
Abdul Rahman berkata, prestasi yang kukuh adalah bukti kemajuan di bawah pelan strategik Forward23+ jangka pertengahan bank, di mana CIMB telah membentuk semula portfolio dan membuat pelaburan tertumpu ke dalam bidang yang menguntungkan.
“Kami mencapai pertumbuhan keuntungan yang bermakna dalam segmen Pengguna, Komersial, Borong dan Aset Digital & Pembiayaan kumpulan CIMB, sebagai serta pasaran utama kami di Malaysia, Indonesia, Singapura dan Thailand.
“Oleh itu, kami dapat melepasi semua sasaran kewangan kami untuk tahun ini, memberikan PBT yang kukuh pertumbuhan serta CIR terendah bagi kumpulan.
“Kami juga telah membuat kemajuan yang ketara mengukuhkan teknologi dan daya tahan operasi, melabur banyak ke dalam bidang ini untuk terus maju meningkatkan pengalaman perbankan dan memberikan kestabilan platform digital yang lebih besar,” katanya. – UTUSAN
